Panoramica

Ai sensi dell’art. 28 LSerFi (FIDLEG), i consulenti alla clientela di prestatori di servizi finanziari svizzeri non sottoposti a vigilanza ai sensi dell’art. 3 LFINMA (FINMAG), nonché i consulenti di prestatori esteri, possono operare in Svizzera solo se iscritti nel registro dei consulenti.
Il registro è tenuto da un organismo di registrazione (art. 31 LSerFi), che a sua volta necessita dell’autorizzazione della FINMA. La LSerFi è in vigore dal 1° gennaio 2020.

Chi deve iscriversi?

I consulenti alla clientela (persone fisiche) che forniscono servizi finanziari per conto di un prestatore o in nome proprio — ad es. distribuzione di organismi d’investimento collettivo sul mercato svizzero — devono essere iscritti al registro dei consulenti.
L’obbligo d’iscrizione vale anche per i consulenti di prestatori esteri, persino se appartenenti a un gruppo sottoposto a vigilanza FINMA, salvo che prestino servizi in Svizzera esclusivamente a clienti professionali o istituzionali.

Quando va effettuata l’iscrizione?

L’iscrizione deve avvenire prima della prestazione di servizi finanziari in Svizzera o nei confronti di clienti domiciliati in Svizzera. Dal tenore della LSerFi discende che l’obbligo si estende in linea di principio a qualsiasi cliente fisicamente presente in Svizzera.

Implicazioni pratiche

• Assenza di iscrizione = attività non ammessa in Svizzera.

• Si applica a operatori svizzeri ed esteri; la vigilanza di gruppo da sola non esonera (eccezione: clientela esclusivamente professionale/istituzionale).

• Implementare processi di compliance per valutare l’obbligo e garantire un’iscrizione tempestiva.

I presupposti per l’iscrizione nel registro dei consulenti alla clientela sono una conoscenza sufficiente delle norme di comportamento ai sensi della LSerFi, le conoscenze specialistiche necessarie per l’attività, la stipulazione di un’assicurazione di responsabilità civile professionale o l’esistenza di una garanzia equivalente, il collegamento con un organo di mediazione, nessuna iscrizione per reati contro il patrimonio ai sensi del Codice penale svizzero e nessun divieto di esercizio di attività o professione emanato dalla FINMA.

Il registro dei consulenti ha quindi la facoltà di decidere se il consulente alla clientela ha una conoscenza sufficiente delle norme di comportamento ai sensi della LSerFi e delle conoscenze specialistiche necessarie per l’attività. All’atto dell’iscrizione il consulente alla clientela dovrà quindi dimostrare, mediante documenti ed eventualmente anche sulla base di un colloquio, di possedere le conoscenze e le competenze necessarie.

I consulenti alla clientela sono iscritti nel registro dei consulenti se forniscono la prova che:

Per ogni consulente alla clientela iscritto, il registro dei consulenti contiene almeno le seguenti indicazioni:

BX Swiss è il primo ufficio di registrazione autorizzato dalla FINMA a partire dal 20 luglio 2020. Ai sensi dell’art. 28 cpv. 1 della LSerFi, i consulenti alla clientela soggetti all’obbligo di registrazione possono esercitare la loro attività in Svizzera solo se sono iscritti in un registro dei consulenti.